農林中金バリューインベストメンツによる企業型確定拠出年金の普及に向けた取組み

近年、長期資産形成意識の高まりを背景に、企業型確定拠出年金（企業型DC）に注目が集まっており、企業型DCの加入企業・加入者数は増加傾向※1にあります。一方、たとえば投資経験が少ない等の理由により従業員自身で運用商品を選択することが難しいケースや、特に中小企業においては企業型DC導入後の投資教育をはじめとした従業員サポートが事業主の負担となるケース等、更なる普及に向けた課題も残っています。
こうした点を考慮し、当金庫のグループ会社である農林中金バリューインベストメンツ（NVIC）は岡三証券株式会社が提供する企業型DCプラン「オーナーズクラス」（OC）の代表事業主として本プランの普及に取り組んでいます。OCは中小企業に適したプラン設計を意識して従業員一人から加入できること、最終受益者目線で将来の資産形成に親和性の高い長期投資に適した運用商品を選びぬいてラインアップに揃えたこと、また投資教育のコンテンツも充実している点が特徴であり、当金庫も取引先の紹介などを通じて、この取組みを支援しています。
また、NVICは設立以来一貫して“長期厳選投資”をテーマとした投資機会の提供に努めています。企業型DCは「年金資産運用として長期・毎月積立する投資インフラ」であり、長期厳選投資との親和性が高い制度です。当金庫としては今後も、企業型DCをはじめとしたグループ各社による様々な金融商品の提供を通じて、ステークホルダーのみなさまへの価値提供と資産運用ビジネスそのものの強化に繋げてまいります。

NVICは“長期厳選投資”をコンセプトとしてこれまで投資信託商品「おおぶね」シリーズ等を通じた投資機会提供を行ってきました。企業型DCは個人が長期資産形成を目指すうえで注目が集まっており、加入者数も伸び続けていることに加え、NVICのこうしたコンセプトとも非常に親和性が高い分野です。今般、NVICは岡三証券と業務提携を行い、提供サービスの一層の充実・強化を目指すこととし、特に中小企業を中心としたみなさまへの価値提供を図るほか、農林中金グループによる資産運用ビジネスの強化にも繋げていく考えです。
私が所属する事業戦略投資部は、NVICをはじめとするグループ会社とも連携しながら、目先の収益に捉われない5年後、10年後の中期的な時間軸を見据えた取組みを推進しています。他業態による金融業界への参入によって、金融機関の役割が変化していくなか、当金庫としては“社会に存在意義のあるグループ会社群”を作り、様々な運用ラインアップを通じてステークホルダーのみなさまへの価値提供を行っていきたいと考えています。
これからもNVICをはじめ、資産運用ビジネスを担うグループ会社側では、今回のような外部パートナーとの発展的な提携等を通じて収益を獲得できるような取組みを進めてまいります。またその結果として、こうした資産運用ビジネスを通じ、農林中金グループ全体で市場変動に耐性のある独自の事業ポートフォリオを構築し、収益確保していくことを目指したいと考えています。